Инфляция: суть, причины, формы проявления. Методы борьбы с инфляцией в россии Что относится к методам борьбы с инфляцией

"Хорошо, что многие граждане ничего не понимают в нашей монетарной и банковской системе, потому как, если бы разобрались, то, полагаю, революция произошла следующим же утром" (Генри Форд).

Что такое инфляция.

Каждый из нас, жителей постсоветского пространства, слышал об инфляции тысячу раз, но не все хорошо представляют, что это и как она влияет на нашу с вами жизнь. Все знают, что инфляция это плохо. Да, это так, но давайте подробнее разберёмся в этом вопросе.

Инфляция, вероятно, появилась одновременно с возникновением денег, поскольку она неразрывно связана с их оборотом. Если не будет денег - не будет и инфляции.

Сам термин "инфляция" родился в Северной Америке во времена гражданской войны между Югом и Севером в 1861-1865 гг. Он подразумевал процесс увеличения количества бумажных денег в обращении. Широкое распространение понятие инфляции получило уже в 20 веке. В российской экономической литературе оно встречается в изданиях 20-х годов 20 века.

В мире практически нет стран, которые на своём опыте не прочувствовали явление инфляции (разве что племена с натуральным хозяйством).

Существует множество определений инфляции, но сущность ее сводится примерно к следующему: "Инфляция - процесс перенасыщения каналов обращения денежной массой сверх потребностей товарооборота, что ведёт к росту цен на товары и обесцениванию денежной единицы ". В буквальном переводе данный термин (от лат. inflatio) означает "вздутие", то есть появление избыточной массы бумажных денег, которые не обеспечены ростом товарной массы. Если уж совсем коротко, то инфляция - это рост цен.

Причины инфляции.

Их множество, как прямых, так и косвенных. Зачастую в основе инфляции лежит несоответствие спроса на товары их предложению. Или, попросту говоря, дефицит, естественный или искусственный. Спрос на товары превышает объём товарной массы, что создаёт благоприятные условия для поднятия производителями цен, независимо от себестоимости продукции.

Также инфляция может происходить из дефицита госбюджета, то есть в том случае, когда расходы государства заметно превышают его .

Ещё одной причиной может стать чрезмерное инвестирование (объём выше производственного уровня экономики) или резкий рост заработной платы, не соответствующий приросту производства и производительности труда, а также установление государством фиксированных цен на товары, которые вызовут перекосы в структуре спроса.

Инфляция может быть обусловлена как внутренними, так и внешними причинами. К внешним относятся:

мировые кризисы, ведущие к росту цен на сырьё, что ведёт к повышению цен компаниями-монополистами;
обмен банками зарубежной на национальную, что приводит к необходимости увеличения денежной массы в обороте, а, следовательно, - к инфляции;
отрицательное сальдо внешнеторгового баланса и платёжного. То есть, долги государства ведут к инфляции.

Внутренние:

неравномерность развития отраслей хозяйства (например, слабый потребительский сектор производства при гипертрофированном развитии тяжёлой индустрии);
дефицит бюджета, компенсируемый запуском печатного станка для увеличения массы денег в обороте;
милитаризация экономики. Избыточные военные ведут к дефициту бюджета и увеличению долгов государства, поэтому печатаются дополнительные деньги;
монополизация общества. Отсутствие конкуренции в одной или нескольких сферах приводит к искусственному созданию дефицита и повышению уровня цен, что порождает несоответствие между спросом и предложением, и, следовательно, ведёт к инфляции;
инфляция из-за повышения зарплаты. Обычно это связано с деятельностью профсоюзов, которые борются за повышение ставок рабочим. Они добиваются и устанавливают новый стандарт зарплат в отрасли, в том числе и для тех, кто не состоит в профсоюзе. Если повышение зарплаты в масштабах страны не компенсируется увеличением объёмов производства, то это приведёт к искусственному дефициту и росту инфляции.

Итак, причин инфляции множество, причём с развитием экономики регулярно возникают новые.

Среднегодовая инфляция в России за 2012 год составила 6.6%, в 2013 результат оказался несколько ниже - 6.5%, по прогнозам Министерства России в 2014 году уровень инфляции может варьироваться 5,5-6 процентов.

Виды и типы инфляции.

Инфляция бывает:

открытая. Встречается в странах со свободными ценами. При неравномерном повышении цен она деформирует рыночный механизм;
подавленная. Государство для остановки роста цен устанавливает контроль и тормозит их повышение. Такие меры бесперспективны, поскольку не устраняют причину инфляции - высокий спрос при малом предложении товаров.

Экономисты выделяют два типа инфляции:

инфляция спроса - повышение цен под воздействием избыточного спроса покупателей, поскольку нет возможности удовлетворить спрос из-за нехватки ресурсов;
инфляция предложения происходит из-за повышения уровня зарплат и увеличения цен на производственные ресурсы (энергия, сырьё и т. д.). Она приводит к падению прибылей и объёмов продукции, что ломает баланс спроса и предложения.

Также существует понятие стагфляции, которое означает одновременный рост цен, падение объёмов производства с увеличением безработицы. Это явление связано с инфляцией предложения и спроса. Причины - отраслевые перекосы рынка и отсутствие конкуренции. Стагфляция по праву считается самой тяжёлой формой инфляции.

По признаку темпа роста цен инфляцию делят на нормальную (рост цен 3-3,5% в год), ползучую (10%), галопирующую (20 - 200%) и гиперинфляцию (от 50% роста цен за 3-4 месяца).

Методы борьбы с инфляцией.

С инфляцией борются прямыми и косвенными методами. Прямые способы включают:

прямое регулирование и распределение кредитов государством;
регулирование пределов зарплат государством;
государственное регулирование цен, курса и операций с иностранным капиталом.

Косвенные методы:

регулирование денежной массы через печатный станок;
регулирование процентных ставок негосударственных банков;
обязательное наличие денежных резервов у коммерческих банков;
операции Центробанка на рынке ценных бумаг.

Существует также антиинфляционная государства, которая подразумевает под собой принятие следующих мер:

1. Погашение антиинфляционных ожиданий. Его суть в том, чтобы правительство информировало население о предпринимаемых мерах по борьбе с ростом инфляции. Это даёт эффект того, что потребители и производители начинают верить в способность правительства выполнять обещания и корректируют своё экономическое поведение.

2. Снижение дефицитности бюджета. Достигается либо за счёт увеличения налогов, либо путём сокращения госрасходов. Но следует учесть, что высокие налоги подрывают стимул к труду и инвестированию, а это может привести к снижению поступлений в бюджет. Кстати, высокие налоги сами по себе относятся к инфляционным факторам. В мире прослеживается тенденция к снижению налога на прибыль, что открывает дорогу инвестициям и росту производства/занятости, а, следовательно, облагаемых налогом. Снижение госрасходов достигается за счёт демилитаризации и конверсии, структурной перестройки производства, формирования новых рынков.

3. Долгосрочная денежная политика. Подразумевается введение ограничений на ежегодный прирост денежной массы. Эффективное сочетание с уменьшением государственной доли в экономике и развитием рыночной инфраструктуры.

Что касается антиинфляционной тактики, то она обязана быть направлена на снижение спроса без падения предложения либо на увеличение предложения товаров и услуг без повышения спроса на них. То есть, должен поддерживаться баланс спроса и предложения. Помочь делу может введение льготного налогообложения предприятий, реализующих побочные продукты производства, информацию, услуги и формирующие таким образом новые рынки. Также мощным инструментом торможения темпов инфляции является приватизация государственной собственности.

Заключение.

Инфляция - один из самых опасных экономических процессов. Она не только снижает покупательскую способность денег, но и ломает рычаги хозяйственного регулирования, мешает проводить структурные преобразования в отраслях. Инфляция не является случайным явлением. Это устойчивый процесс, имеющий разную интенсивность. Он приводит к уменьшению реальных граждан, обесцениванию сбережений, потери стимула у производителей к выпуску качественных товаров, к повышению цен на продовольствие и ухудшению качества жизни у групп населения с фиксированными источниками .

Итак, инфляция была, есть и будет, пока существуют деньги. Это нормально. Искоренить её невозможно, но на неё можно влиять, регулировать её уровень и темпы роста во избежание глубоких экономических кризисов.

Теория денег и проблема инфляции являются важным разделом макроэкономической науки. Как свидетельствует мировой опыт, инфляция может быть вполне контролируемым и регулируемым процессом, посредством создания соответствующей функциональной экономической системы.

Под функциональными экономическими системами понимается совокупность институтов и организаций, образующих механизмы саморегуляции, которые обеспечивают поддержание равновесия вокруг определенных заданных макроэкономических параметров и индикаторов.

Структурообразующими элементами функциональной экономической системы по регулированию уровня инфляции является денежно-кредитная политика Центральных банков или аналогичных им учреждений, которые наиболее активно используют такие инструменты регулирования как:

Уровень процентной ставки Центрального банка;

Политику обязательных резервов;

Операции на открытом рынке;

Рефинансирование коммерческих банков.

В связи с тем, что инфляция несет в себе серьезные угрозы для оптимального функционирования экономического механизма, она является постоянным объектом в системе макрорегулирования и финансовой стабилизации. Для этого правительство должно осуществлять мониторинг финансово-экономической ситуации в стране.

Мониторинг- это непрерывное наблюдение за экономическими объектами, анализ их деятельности как основная часть управления.

Проблема макрорегулирования экономики и антиинфляционная политика являются наиболее сложными в экономической науке и практике. Условно всю государственную макроэкономическую политику можно подразделить на несколько подвидов:

Бюджетная;

Социальная;

Налоговая;

Ценовая;

Кредитно-финансовая;

Промышленно-инвестиционная;

Внешнеэкономическая;

Эмиссионная.

Бюджетная политика - это основной вид государственной экономической политики, главной задачей которой является определение приоритетов социально-экономического развития страны на конкретно определенный период времени. Кроме того, это политика распределения и перераспределения полученных от налогов (и неналоговых платежей) государственных финансовых средств на решение общенациональных задач. Составной частью бюджетной политики является социальная политика, поскольку все социальные выплаты идут из бюджета.

Налоговая политика - это, законодательно оформленная система изъятия у производителей товаров части финансовых средств на осуществление всех необходимых государственных функций и решение общенациональных задач.

Ценовая политика - это политика регулирования и достижения сбалансированности между товарным предложением и платежеспособным спросом.

Кредитно-финансовая политика - это политика регулирования посредством кредитной банковской ставки, норм обязательного резервирования темпов и объемов инвестиций в производство товарной массы, а также воздействия на ценовые факторы.

Промышленно-инвестиционная политика - это политика развития промышленно-технологического потенциала страны, обеспечивающая рост ВВП.

Внешнеэкономическая политика - это политика, регулирующая внешнеэкономическую деятельность (с помощью таможенно-тарифных инструментов) и отношения внешнеторгового обмена с целью выравнивания качественных характеристик уровня жизни населения страны за счет экспортно-импортных операций.

Эмиссионная политика - это политика, направленная на регулирование и поддержание (с помощью изменения объема денежной массы в обращении) товарно-денежного равновесия при изменениях в объеме ВВП, поскольку для сохранения равновесия при увеличении количества товаров и услуг количество денег в обращении должно увеличиваться, и наоборот. В случае уменьшения товарной массы Центральный банк страны проводит изъятие денег из обращения.

Поскольку инфляция влияет на все стороны экономической жизни, то основной целью макроэкономического регулирования в первую очередь является преодоление социально-экономических последствий инфляции. Основным дестабилизирующим фактором инфляции в экономике является обесценение потока денежных доходов, так как инфляция приводит к тому, что все денежные доходы (и населения, и предприятий, и государства) фактически уменьшаются по своей покупательной способности. Необходимо различать номинальные и реальные доходы.

Номинальный (денежный) доход - это конкретно выраженное количество денежных единиц, которые получает человек в виде заработной платы, ренты, прибыли или процента.

Реальный доход определяется количеством товаров и услуг, которые потребитель может купить на сумму номинального дохода. Например, в 1986г. средняя зарплата составляла примерно 200руб., а в 2002г. - около 5000руб., при этом буханка хлеба в 1986г. стоила 20коп., а в 2002г. стала стоить 5руб. Номинально зарплата 5000руб. в 25раз больше чем 200руб, но ее реальная покупательная способность равна зарплате в 200руб., так как и на 200руб. в 1986г. и на 5000руб. в 2002г. можно было купить 1000 буханок хлеба. Поэтому в данном случае можно констатировать, что в экономике за этот период произошло изменение масштаба цен, т.е. увеличение соотношения между количеством денег и товаров, но при этом покупательная способность обращающихся денег осталась прежней.

Еще одной особенностью инфляции является ее способность перераспределять доходы. Например, если денежная ссуда берется при одной покупательной способности денег, а возвращается, когда в результате инфляции на эту сумму можно купить гораздо меньше, то фактически должники обогащаются за счет своих кредиторов. В условиях инфляции выигрывают те, кто взял кредит, допустим, на освоение дачных участков, или предприятия, у которых дебиторская задолженность превышает кредиторскую. От инфляции может выиграть и правительство, которое выпустило на большую сумму государственные ценные бумаги, так как инфляция дает ему возможность оплатить большой государственный долг рублями, имеющими значительно меньшую покупательную способность, чем на момент эмиссии. Следовательно, чем несбалансированнее ситуация в экономике, тем она может быть лучше для одних субъектов рыночной экономики и хуже для других. На основании приведенных примеров можно сделать вывод о том, что инфляция, по сути, является инструментом перераспределения доходов, так как всегда имеют место зафиксированные на какой-то срок договоренности (будь то зарплата или ставка процента за кредит). Теряют при этом те экономические субъекты, которые по данным договоренностям вкладывают свои средства. Особенно много теряют те, кто в период инфляции продает недвижимость, так как рост цен, с одной стороны, увеличивает номинальную стоимость недвижимого имущества, а с другой - сохраняет реальную покупательную способность и стоимость вложенных средств. В силу этого экономические субъекты, которые имеют крупные вложения финансовых ресурсов в недвижимость, сохраняют их от обесценения.

Поскольку в период сильной инфляции растут цены и на товарно-материальные ресурсы, то экономические субъекты стремятся как можно быстрее вложить свои стремительно обесценивающиеся финансовые средства в запасы. Но это автоматически приводит к нехватке денежных средств и у населения, и у предприятий, что в результате усиливает инфляцию спроса. Для того чтобы предотвратить ее, нужна адекватная ситуации кредитно-денежная политика правительства, например, контроль за ценами в секторах производства, где предприятия являются монополистами. Здесь возможны два подхода к управлению экономическим механизмом в условиях инфляции: поиск адаптационной политики, т.е. приспособление к инфляции, попытка ликвидировать инфляцию антиинфляционными мерами.

Адаптационная политика построена на том, что все субъекты рыночной экономики - от домохозяйства, фирмы до государства - в своих действиях учитывают инфляцию, прежде всего через расчет возможных потерь от снижения покупательной способности денег. В мировой практике существую два метода компенсации потерь от снижения покупательной способности денег. Наиболее распространена индексация ставки процента. Как правило, эта операция сводится к увеличению ставки процента на величину уровня инфляции. Другой метод компенсации инфляции - индексация первоначальной суммы инвестиций, которая периодически корректируется на основании движения определенного, заранее оговоренного индекса. Таким образом, экономические субъекты пытаются, с одной стороны, адаптироваться к инфляции через поиск дополнительных источников доходов, с другой, - защитить себя от инфляции путем введения в контракт инфляционной корректировки заработной платы.

Способами адаптации для домашних хозяйств являются перестройка бюджета в сторону наиболее неэластичных товаров и услуг, быстрая материализация денег в товарно-материальные ценности и т.п.

Фирмы также изменяют свою экономическую политику в условиях инфляции. Это выражается, например, в том, что они берутся лишь за реализацию краткосрочных проектов, которые сулят более быстрое возвращение инвестиций. Недостаток собственных оборотных средств вынуждает фирмы на поиск новых внешних источников финансирования через выпуск акций и облигаций, лизинг и факторинг. Это приводит к росту доли заемных средств относительно собственных и к повышению финансового риска предприятий, риска неплатежеспособности (банкротства). В области управления запасами многие фирмы переходят на формирование спекулятивного запаса. Они стараются иметь превышение кредиторской задолженности над дебиторской, и лишь незначительное количество денег хранить на счетах в банке. Одновременно в условиях инфляции фирмы вынуждены изменять политику использования прибыли. С одной стороны, для стимулирования экономического интереса к деятельности фирмы руководство вынуждено увеличивать средства, направляемые на материальное поощрение. С другой, ввиду того, что в условиях инфляции поток доходов уменьшается, а поток расходов растет, собственники фирмы, если они не хотят допустить сворачивания своего капитала, вынуждены все большую часть прибыли (за вычетом налогов) направлять на развитие производства.

Приведенные примеры показывают серьезность проблемы инфляции и в связи с этим необходимость и возможность ее решения, причем набор методов здесь достаточно широк - от прямого (через эффективную ценовую политику) до косвенного (ограничение денежной массы в обращении) регулирования.

Борьба с инфляцией в России

Активная борьба с инфляцией (дефляционная политика) может привести к падению темпов роста валового национального продукта и его сокращению, что крайне нежелательно. Поэтому методы регулирования инфляции зависят от постановки верного диагноза, то есть определения в каждом конкретном случае характера инфляции, основных и второстепенных факторов, раскручивающих инфляцию.

Так, в России имеет место особая инфляция, порожденная особенностями переходного периода и связанная с большой скоростью перехода от командной к либеральной экономике. Этот новый, российский тип инфляции отличается от существовавших в других странах форм и требует новых методов и подходов.

Регулирование инфляции в России сводится к попытке вывести страну из затяжного инфляционного шока. Особенности хозяйственной ситуации у нас таковы. Прежде всего, это отсутствие конкурентной среды между производителями из-за узкого спроса на многие товары.

Во-вторых, свободные цены ведут к перекосам и диспропорциям и не улучшают производственную структуру. Непредвиденные скачки цен наносят серьезный вред таким важным для потребителей отраслям, как машиностроение, легкая, пищевая промышленность.

Цены практически невозможно согласовать с изменениями спроса. Еще один нюанс - инфляция издержек - зло, которое оказывает решающее влияние на рост цен. Доходы населения падают, поэтому создается не избыток денежной массы, как должно быть при инфляции, а как раз, наоборот, ее дефицит.

Имеет место кризис неплатежей. Также серьезной проблемой для России стало длительное сокращение государственных расходов на социальную сферу, что привело к катастрофическим последствиям по многим аспектам. И только сейчас правительство меняет политику в этой отрасли. Кроме того, требуется очень взвешенная осторожная политика по регулированию курса рубля, по снижению темпов инфляции.

Эти и ряд других проблем ограничивают в нашей стране применение стандартных методов регулирования инфляции. Преодоление инфляции у нас будет возможно тогда, когда хозяйственный механизм полностью перейдет на рыночные регуляторы. А для этого нужна политическая стабильность, согласие и поддержка населением проводимой политики регулирования.

Таким образом, главным приоритетом в денежно-кредитной политике нашей страны должен стать контроль за инфляционными явлениями. Инфляция - это самая основная проблема экономической политики в РФ. Не секрет, что наша экономика работает не так эффективно, как бы хотелось. Приведение в порядок денежного обращения и противостояние инфляции требует работающих гибких методов и решений, которые бы внедрялись во время и доводились до конца.

На сегодняшний день такой термин как «инфляция» является одним из наиболее распространенных экономических понятий, которое используют как финансовые эксперты, так и простые граждане. Вместе с тем, далеко не многие понимают истинный смысл этого явления и механизмы воздействия на него. Сегодня мы с вами рассмотрим методы борьбы с инфляцией и узнаем, что она вообще собой представляет.

Определение

Ответить на вопрос о том, что такое инфляция, простым языком можно так: инфляцией называют процесс обесценивания денег, то есть сокращения их покупательной способности. Говоря еще проще, то количество товаров и услуг, которое сегодня можно купить, скажем, за 100 долларов, через год уже нельзя будет приобрести за эту сумму. Примечательно, что данный процесс происходит постоянно, однако его скорость всегда разная и зависит от экономического климата государства.

Инфляция возникает тогда, когда денег на рынке больше, чем товара. Начинается все с того, что средства граждан не могут обеспечить им приобретение той или иной продукции из-за ее дефицита. Все это приводит к повышению цен, которое неотъемлемо сопровождает инфляцию.

Эксперты относят инфляцию к наиболее опасным явлениям в экономике, так как она характеризуется скачкообразным изменением цен на товары и услуги, снижением покупательной способности общества, снижением стоимости денежных знаков и обесцениванием валюты государства.

Примечательно, что данный процесс происходит как в отстающих государствах, так и в самых развитых. Разница лишь в масштабе и темпе инфляции. В странах со стабильной экономикой рост инфляции составляет не более 3 % в год. Но есть и такие государства, в которых этот показатель достигает и более 15 %.

Историческая справка

Углубившись в историческую хронику, можно обнаружить, что инфляция появилась практически вслед за товарно-денежными отношениями. Так, в Древней Греции были изобретены целые практики по снижению доли серебра в монетах. Изначально это обеспечивало прирост казны и позволило чуть ли не вдвое увеличить количество средств в обороне. Однако вскоре экономика взяла свое - цены стали расти независимо от количества дополнительных денег, а с ними выросли и расходы государства. Все это привело к серьезному кризису.

Подобным образом в первом веке до нашей эры поступил римский император Нерон. Он добавлял в состав драгоценных монет медь. В результате к третьему веку нашей эры в римском динарии (национальная валюта) не осталось и примеси драгоценного металла.

Классическим же примером инфляции является многократное повышение цен в Европе после открытия Америки. Отобранного у индейцев и доставленного в Старый Свет золота было настолько много, что цена на популярные товары и продукты выросла почти в пять раз. Как всегда при инфляции, больше всего пострадали слои населения с низким доходом.

Все эти примеры в свое время наносили весомый ущерб экономике, но с настоящей инфляцией государства познакомились лишь с появлением бумажных денег. Так, в начале 18-го века во Франции из-за нехватки денег начался серьезнейший кризис, который буквально «душил» экономику страны. Шотландский финансист Джон Ло якобы нашел выход из положения, предложив выпускать ассигнации, обеспеченные золотом. Новые денежные средства оживили экономику, но вскоре привели к еще большему усугублению кризиса.

Современная ситуация

Исходя из приведенных исторических примеров, можно сделать вывод, что инфляция является непомерными расходами государства. При этом она далеко не всегда вызвана алчностью правящей ветви населения. Любая страна содержит войско, помогает неработающим гражданам, возводит объекты инфраструктуры и осуществляет еще множество операций, не приносящих прибыли. При этом значительное влияние на инфляционные процессы каждой страны имеет мировая финансовая система. Колебание курса валют, государственные долги, деятельность участников биржевых торгов - все это и много другое может обесценить слабую национальную валюту.

Примечательно, что вне зависимости от причины инфляции она сильнее всего отражается на малоимущих. Ни в одной стране индексация социальных выплат не покрывает обесценивание валюты. Особенно остро эта проблема ощущается в период гиперинфляции, когда цены на основные продукты растут более чем на 50 %. Вместе с продуктами питания недоступными для многих становятся медицинское обслуживание и образование. В результате за считанные месяцы растет смертность и снижается рождаемость. Образуется демографическая яма, отголоски которой будут актуальны и через десятилетия.

Интересно отметить, что, по мнению многих современных экономистов, небольшое превышение объемов денежной массы является положительным фактором для экономики государства. Однако для отдельного гражданина, который живет на фиксированную заработную плату, инфляция оборачивается лишь плавным понижением уровня жизни.

Мы с вами узнали, что такое инфляция, теперь давайте рассмотрим основные методы борьбы инфляцией.

Антиинфляционная политика

В условиях экономического кризиса приоритетным направлением финансовой политики страны становится борьба с инфляцией. Впрочем, и в стабильное время ей уделяется немало внимания. Комплекс мер, нацеленных на снижение темпа инфляции, называется антиинфляционной политикой или инфляционным таргетированием. Он предусматривает две основные меры: формирование антиинфляционной стратегии и разработку антиинфляционной тактики.

Стратегия борьбы с обесцениванием не оказывает мгновенного влияния на экономику. Она нацелена на снижение инфляции в долгосрочной перспективе, а не в данный момент. Главная цель этой стратегии - снизить инфляционные ожидания. Для этого используются следующие инструменты:

Укрепление рыночных механизмов.
Изменение бюджетной политики: увеличение доходов и уменьшение расходов государства.
Усиление контроля над финансовой системой и приростом денежной массы в экономике страны.
Снижение зависимости курса национальной валюты от внешних факторов.

Если стратегия нацелена на долгосрочную перспективу, то тактика, наоборот, предполагает краткосрочные решения, призванные изменить состояние рынка здесь и сейчас. Основными тактическими решениями выступают повышение спроса или повышение предложения.

Вообще, методы борьбы с инфляцией зависят от взглядов правительства страны. Те или иные типы тактики и стратегии выбираются исходя из воззрений политических лидеров, планов по развитию государства и причин возникновения роста цен. Чтобы инфляционное таргетирование как метод борьбы с инфляцией дало результат, необходимо предпринимать целый комплекс мер.

Существует три направления таргетирования: дефляционная политика, политика валютного курса и политика доходов. Каждый из экономических методов борьбы с инфляцией заслуживает отдельного внимания.

Дефляционная политика

В основе данного метода лежит ограничение денежного спроса. Оно достигается путем воздействия на финансовые и налоговые рычаги, которые доступны правительству. Недостаток этого средства борьбы с инфляцией - замедление развития экономики или даже ее сокращение.

В рамках дефляционной политики предпринимаются такие меры:

Ограничение денежной массы. Предполагает установление лимита вливания финансов в экономику. При этом текущее состояние госбюджета игнорируется. Эти меры предпринимаются, даже если он дефицитный. При значительном падении курса государственной валюты центральный банк повышает ставку, в результате чего приток новых средств в экономику затрудняется. Чем дороже кредиты для банков, тем они дороже для представителей бизнеса.
Введение нормы на обязательный резерв. Речь идет об установлении суммы, которая в обязательном порядке должна находиться в активе всех банков страны. Этот способ позволяет регулировать масштабы деятельности кредитных организаций.
Манипуляции с ценными бумагами. При активном росте инфляции центральный банк обязательно выходит на рынок гособлигаций и прочих ценных бумаг. Если цель государства состоит в снижении инфляции, то он продает государственные облигации, тем самым снижая объем денег в экономике. Когда кризис заканчивается, регулятор планомерно возвращает себе то, что распродал.

Политика валютного курса

Для стран, экономика которых сильно зависит от экспорта, это главная политика борьбы с инфляцией. Ее задача состоит в нормализации курса национальной валюты и восстановлении доверия основных игроков финансового рынка. Благодаря таким мерам, как фиксация курса на одном уровне или установление коридора курсов обмена, можно ограничить падение ставки местной валюты по отношению к зарубежным. Правительство при этом воздействует не только на рычаги управления экономикой, но и на умы потребителей, инвесторов и игроков валютного рынка. Его главная задача - убедить людей в том, что курс национальной валюты стабилизируется и антиинфляционная политика даст плоды.

Политика доходов

Этот комплекс мер направлен на установление контроля на уровне роста цен и оплаты труда. Главная цель политики доходов - нормализовать рост производственных издержек и тем самым стабилизировать стоимость товаров, услуг и труда.

В рамках этой политики предпринимаются такие меры:

Регулирование цен социально значимых товаров. Результат достигается посредством прямого и косвенного регулирования. Ко второму типу относятся государственные закупки, субсидии, займы, антимонопольная деятельность, пошлины на экспорт и импорт, эмбарго.
Добровольное регулирование повышения цен. Задача государства состоит в обеспечении диалога между предпринимателями и работниками. Таким путем можно установить реальные границы роста цен и зарплатных ожиданий. Данная политика одинаково успешно работает на государственном, отраслевом уровнях и уровне конкретных предприятий.

Институциональные меры

Методы антиинфляционной политики являются главными, но не единственными формами борьбы с инфляцией на уровне государства. Укрепить позиции национальной валюты можно также с помощью институциональных и денежных реформ.

Институциональными методами борьбы с инфляцией называют те меры, которые можно предпринять для создания условий естественного роста экономической активности внутри государства. Чем лучше будет налажена работа рыночных механизмов, тем проще будет выходить на рынок новому бизнесу и тем больше будет рабочих мест. Кроме того, вырастет предложение, которое способствует замедлению или даже остановке роста цен. Местные рыночные ресурсы распределяются тем эффективнее, чем либеральнее государство подходит к процессу регулирования экономики.

Денежной реформой называют вывод старых и обесцененных денег с рынка и замену их новыми. Стабильность новых денег всегда поддерживается государством и обуславливается их малым объемом. Такие жесткие меры работают только в совокупности с другими инструментами борьбы с инфляцией.

Как уберечь от инфляции личные ресурсы?

Мы с вами уже рассмотрели основные методы борьбы с инфляцией на государственном уровне. Безусловно, все эти процессы очень важны, однако простой обыватель может лишь наблюдать за ними и анализировать. Вот на что способен повлиять каждый человек лично, так это на свое благосостояние в период инфляции. Речь идет о сохранении стоимости сбережений. Из приведенной выше информации понятно, что если откладывать деньги в национальной валюте, то с годами они попросту обесценятся. Давайте узнаем, как уберечь свои накопления от инфляции и сделать так, чтобы их стоимость не уменьшалась из года в год, а увеличивалась.

Банковский депозит . Это наиболее распространенный способ защиты своих средств от инфляционных процессов. Конечно, говорить о преумножении капитала здесь не приходится, так как проценты, которые банк ежегодно начисляет своим вкладчикам, просто покрывают выросший процент инфляции, что, впрочем, уже неплохо. На сегодняшний день банки предоставляют огромное количество различных депозитов как в национальной, так и в зарубежной валюте.

Драгоценные металлы . Еще один распространенный вариант сохранения своих денег. Так как запасы драгоценных металлов не безграничны, они всегда растут в цене. Как и в предыдущем варианте, здесь нет гарантии, что металл с годами принесет прибыль (станет намного дороже), однако рост его цены точно покроет инфляционные колебания валюты. Вложение денег в золото актуально для тех, кто хочет «законсервировать» свои средства на долгий срок. Для тех же, кому интересно быстро заработать на волатильности (колебании цены), лучше инвестировать в серебро. Кроме слитков, деньги вкладывают также в инвестиционные монеты и другие изделия.

Паевые фонды . Следующий пример борьбы с инфляцией - вложение денег в паевые инвестиционные фонды. Этот вариант хорош тем, что он постоянно приносит прибыль, так как процент превышает инфляцию. Недостатком же таких инвестиций является тот факт, что вкладывать деньги в них обычно можно не чаще чем раз в три года. Поэтому получить свои деньги назад, если они резко понадобятся, нельзя. В большинстве государств деятельность таких фондов находится под постоянным контролем правительства, что уменьшает шансы неопытных инвесторов стать жертвой мошенников.

Недвижимость . Очень популярный способ инвестирования, который подходит для тех, кто обладает крупным капиталом. Сдача недвижимости в аренду является лишь одним вариантом заработка. В действительности их гораздо больше, если разобраться, то можно сделать в данной сфере весьма прибыльный бизнес.

Онлайн-инструменты и инвестиционные компании . Последние 5-10 лет многие инвесторы увлеклись сферой онлайн-инвестиций. Сегодня огромной популярностью пользуются ПАММ-счета и криптовалюта. Благодаря этим инструментам можно не только побороть инфляцию, но и получить прибыль. При грамотном подходе онлайн-инструменты для инвестирования могут приносить до 10 % прибыли в месяц. Конечно, чтобы правильно ими управлять, нужно разобраться с этим видом заработка и быть готовым столкнуться с рисками. Такие инвестиции требуют больше времени, чем депозит или сдача недвижимости в аренду, однако результат того стоит.

Условия жизни, здоровье и образование . Самой лучшей инвестицией, которая никогда не обесценится, является инвестиция в себя и своих близких. По мере возможности желательно всегда стараться улучшить свой уровень жизни, позаботиться о здоровье, получить новые знания, заняться любимым хобби, отправиться в путешествие и так далее. Все это развивает человека как личность и делает его жизнь наполненной смыслом. Не стоит относиться к деньгам, вложенным в себя, как к бессмысленным тратам. Люди, которые не жалеют средств на свое здоровье и улучшение уровня жизни, всегда наполнены энергией, которая позволяет им с лихвой компенсировать все «вложения».

Вкладывая в образование и развиваясь в выбранной профессии, человек осуществляет наиболее грамотную инвестицию. Настоящие профессионалы и разносторонние личности всегда интересны и востребованы как среди друзей, так и в профессиональной среде.

В заключение

Сегодня мы с вами разобрались, что такое инфляция простым языком, и узнали, как с ней можно бороться на уровне государственного и семейного бюджета. Резюмируя вышесказанное, отметим, что инфляция - это бич экономики. С ее ростом сразу же повышаются цены на товары и услуги, чего нельзя сказать об уровне заработных плат. Политика, направленная на борьбу с этими процессами, ставит перед собой задачу стабилизации курса национальной валюты и экономики в целом. Каждый из путей борьбы с инфляцией имеет свои особенности и нивелирует определенный стимулятор ее роста. Самым главным же условием для подавления обесценивания валюты является снижение инфляционных ожиданий инвесторов, бизнесменов и простых граждан. На этом поприще государство должно как минимум добиться сбалансированного бюджета, а как максимум - создать задел для роста экономики и дохода населения в будущем.

На уровне семейного бюджета для борьбы с инфляцией целесообразно вкладывать свои сбережения в сферы, приносящие прибыль, которой хватит хотя бы для того, чтобы покрыть рост инфляции. В противном случае количество денег будет расти, а их номинальная стоимость постепенно падать. К сожалению, избежать инфляционных процессов полностью невозможно никому. Однако, научившись грамотно управлять своими финансами, можно снизить влияние этих процессов на семейный бюджет к минимуму. Причем прогноз инфляции, который довольно-таки сложен и требует профессиональных знаний, в данном случае не входит в состав обязательных навыков.

Инфляция проявляется в непрерывном обшем повышении цен, падает реальная ценность личных сбережений, хранящихся в виде наличных денег или на счетах. Рост цен неумолимо сокращает мае- су товаров, которую способны приобрести владельцы таких сбережений.

При инфляции прежде всего снижается реальный доход получателей фиксированного номинального дохода, т.е. работников бюджетных организаций, пенсионеров. Она также снижает сбережения населения. Инфляция перераспределяет доходы между кредиторами и дебиторами, среди которых выигрывает должник.

Инфляция сказывается на жизненном уровне каждого человека, всех слоев населения и всех сфер рынка. Есть частная инфляция (на определенный вид товара) и общая инфляция, которая является для экономики опасной.

Главный показатель инфляции, когда доход человека растет медленнее, чем цены на товары.

В период инфляции снижаются текущие реальные доходы потребителей. Падает уровень жизни, поскольку индексация и другие методы защиты населения от инфляции не могут поспеть за динамикой цен.

Губительно действует эффект инфляционного налогообложения. Он проявляется в экономике с прогрессивной системой подоходного налогообложения, что вызывает социальное расслоение, углубление имущественного неравенства населения. Во время инфляции происходит перераспределение доходов, которое несправедливо.

С инфляцией можно бороться при помощи денежной реформы или антиинфляционной политики.

К методам проведения денежной реформы относятся следующие:

нулификация — объявление об аннулировании обесценивающейся денежной единицы и введение новой;
девальвация — снижение золотого содержания денежных единиц или понижение курса национальной валюты к золоту, серебру и иностранной валюте;
деноминация (метод зачеркивания нулей) — укрупнение денежной единицы и обмен по установленному соотношению старых денежных знаков на новые. В таком же соотношении пересчитываются цены, тарифы, заработная плата, остатки денежных средств на счетах, балансы предприятий.

Антиинфляционная политика представляет собой комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленных на подавление инфляции.

Антиинфляционная политика может осуществляться двумя способами:

Дефляционная политика - это регулирование денежного спроса через денежно-кредитный и налоговый механизм. Он осуществляется путем снижения государственных расходов, повышения процентных ставок за кредит, усиления налогового бремени, ограничения денежной массы. Данный вид антиинфляционной политики приводит к замедлению экономического роста.

Политика доходов осуществляется в результате параллельного контроля за ценами и заработной платой путем полного их замораживания или установления предела их роста. Ее осуществление может вызвать социальные противоречия.

Основными инструментами регулирования российской инфляции являлась кредитно-денежная политика, с помощью которой Правительство РФ в 90-е гг. пыталось воздействовать на денежную массу. Однако в результате таких мер произошли следующие последствия:

В стране в огромном объеме появились неплатежи (невыплаты заработной платы, задолженности перед поставщиками и со стороны клиентов, задолженность перед бюджетом и т.д.). Увеличение денежной массы в данных условиях могло привести к гиперинфляции.

Погашение государственных расходов при дефиците бюджета требует от Правительства РФ прибегать к заимствованиям на внутреннем рынке и увеличению налогового бремени на предприятия, у которых не хватает оборотных средств на хозяйственные нужды. Другой способ — это внешние заимствования, а соответственно внешний долг и проценты по нему.

Антиинфляционная политика — это комплекс мер по государственному регулированию экономики, направленный на подавление инфляции.

1. Дефляционная денежно-кредитная политика (регулирование спроса) осуществляется путем ограничения денежного спроса следующими методами: повышением налогообложения в целях роста дохода бюджета и сокращением покупательной способности населения; сокращением государственных расходов, повышением учетной ставки банков, сокращением спроса на кредит и рост сбережений; повышением нормы обязательных резервов; реализацией ЦБ государственных ценных бумаг, приносящих фиксированный доход.

2. Политика доходов означает установление параллельного контроля за ростом цен и заработной платы путем полного их замораживания или установления пределов их роста.

3. Политика индексации означает индексацию потерь экономических субъектов из-за обесценивания денег. Правительство РФ периодически индексирует пенсии, стипендии, пособия, заработную плату, однако из-за отсутствия средств это осуществляется без необходимой увязки с ростом цен как по времени, так и по величине возмещаемых потерь. Поэтому проводимая индексация не всегда оказывает существенное влияние на уровень жизни.

4. Политика стимулирования расширения производства и роста сбережений населения .

Классические методы борьбы с инфляцией

Чтобы успешно преодолеть , необходимо устранить ее причины.

Кейнсианский подход

Кейнсианский подход базируется на предпосылке о дефиците благ на рынке вследствие уменьшившегося предложения при неполной загрузке мощностей. Решение проблемы заключается в том, чтобы стимулировать инвестиционный спрос , вследствие чего, учитывая , увеличится . Рост национального производства в конечном счете приведет к снижению цен, т.е. к снижению инфляции.

Кейнсианские программы стабилизации широко применялись в 30-е гг. и после второй мировой войны. Однако к 70-м гг. активная государственная политика привела к быстрому росту и , что вызвало необходимость пересмотра используемых методов.

Монетаризм

Новое экономическое течение (монетаризм), пришедшее на смену кейнсианству, использовало основные идеи неоклассиков. Монетаристы считали, что государственное вмешательство в экономику должно быть сведено к минимуму и ограничиться в основном денежной сферой. Инфляция также провозглашалась чисто монетарным явлением, связанным с увеличением в экономике. Метод борьбы с инфляцией, по мнению монетаристов, заключается в ограничении денежной массы : правительство должно повысить и уменьшить количество денег на руках у населения. В этом случае сократится и инфляция уменьшится. Одновременно с ограничением спроса нужно стремиться увеличить . Это можно осуществить за счет продажи части государственной собственности (частичная приватизация), усиления , поддержке мелкого и среднего бизнеса. Особенностью монетарных программ является приверженность концепции открытой экономики — страна должна быть интегрирована в и открыта для притока иностранных капиталов.

Вывод

Рассмотренные методы борьбы с инфляцией противоречивы по своей природе. Поэтому выбор антиинфляционной политики зависит от конкретной экономической ситуации в стране. Следует помнить, что монетаристские программы по сравнению с кейнсианскими более жесткие и гораздо сильнее влияют на социально незащищенные слои населения, поэтому срок их реализации должен быть гораздо меньше.

Инфляция и антиинфляционная политика в России

Инфляционные явления сложились в отечественной экономике еше в период административно-командной системы — в 80-е годы XX столетия. Особенность этих процессов заключалась в преобладании неденежных факторов инфляции, включающих:

диспропорциональность структуры экономики — устойчивые темпы роста тяжелой промышленности, производящей средства производства при стагнации отраслей, производящих потребительские товары, и отрасли сферы услуг. Так, в 1989 г. на 1 руб. денежной массы, находящейся в обращении, приходилось 18 коп. потребительских товаров в сфере розничной торговли;
фондовое распределение средств производства между предприятиями-товаропроизводителями через систему органов государственного снабжения, искусственно создававших их дефицит;
плановая централизованная система ценообразования, основанная на занижении цен на природные ресурсы (политика «дешевых ресурсов»), что обусловило высокую степень материалоемкости продукции, производимой предприятиями;
низкий уровень внутренних цен на ресурсы, предопределивший ресурсную ориентированность экспорта, поскольку доходы от экспорта дешевых по себестоимости ресурсов значительно превышали доходы от экспорта готовой продукции;
чрезмерность производственных капитальных вложений в оборонную отрасль — до 50% ВВП;
формирование монополий крупного производства: высокая степень управляемости крупных производственных комплексов, а также требования рационального использования ограниченных ресурсов. Результатом стал высокий уровень монополизма в форме предметной специализации предприятий — около 94% продукции производилось на предприятиях, владеющих более 50% рынка;
усиление инфляционных процессов после экономической реформы 1987 г., обусловленное превышением темпов роста заработной платы по сравнению с темпами роста производительности труда.

Инфляция первой половины 90-х годов формировалась, с одной стороны, в результате «инфляционного напряжения», сложившегося в период административно-командной системы экономики, а с другой — под воздействием факторов рыночной трансформации экономики.

Первичными (прямыми) факторами стали:

либерализация цен и хозяйственных связей;
включение российской экономики в мировое хозяйство;
переход к рыночному механизму формирования курса рубля и его внутренней конвертируемости;
введение новых косвенных налогов;
опережающий рост цен на топливно-энергетические ресурсы и тарифов на транспортные перевозки;
ориентация отраслей на экспорт, приводящая к высокой степени взаимодействия внутренних и мировых цен;
значительное число посредников реализации продукции конечному потребителю;
заниженный характер цен в период командно-административной экономики;
высокое влияние импортируемой инфляции.

Сложность и многофакторность инфляции в России обусловили формирование воспроизводственного подхода к теоретическому обоснованию ее причин и совокупности механизмов управления инфляционными процессами.

Воспроизводственный подход к понятию инфляции как многофакторного социально-экономического процесса включает следующие взаимосвязанные элементы:

главные причины - диспропорции в процессе воспроизводства (включая производство, распределение, обмен, потребление), а также ошибочная экономическая политика;
следствие - избыток денег в обращении по сравнению с реальными потребностями хозяйственного оборота в деньгах;
сущность (основная форма проявления инфляции) — устойчивый общий рост цен и обесценение денег по отношению к товарам и иностранным валютам;
социально-экономические последствия - перераспределение национального дохода и национального богатства в пользу предприятий-монополистов, государства, теневой экономики за счет снижения реальной заработной штаты, пенсий и других фиксированных доходов населения; усиление имущественной дифференциации общества; подрыв движущих сил экономического развития.

Воспроизводственный подход к оценке инфляции как многофакторного процесса направлен на выработку комплексной программы снижения ее темпов, включающей регулирование как монетарных, так и немонетарных факторов.

Регулирование денежных факторов инфляции в современной России связано с рядом проблем:

1. преобладанием валютного компонента в формировании денежного предложения Банка России из-за однобокого развития российской экономики и повышения мировых цен на экспортную продукцию топливно-энергетического комплекса. Главный недостаток эмиссии денег в России — слабая связь с формированием денежного предложения путем кредитования экономики, следовательно, актуально увеличение кредитного компонента денежного предложения с учетом условий процесса воспроизводства, трсбо- ваний внутреннего хозяйственного оборота. В России связь сохраняется, хотя и однобоко, с денежным спросом доминирующей в экономике экспортно-ориентированной тоиливно-сырьевой отрасли, которая стимулирует развитие смежных отраслей и выступает одним из крупнейших инвесторов. Таким образом, деньги, эмитируемые Банком России путем покупки валютной выручки экспортеров, обмениваются на часть национального дохода страны;

2. слабым воздействием классических инструментов денежно- кредитного регулирования (ставки рефинансирования, норм обязательных резервов, операций на открытом рынке) на формирование и перераспределение финансовых ресурсов в экономике;

3. направленностью денежно-кредитной политики ЦБ РФ на регулирование эмиссии только центральных денег. Эмиссия частных денег, выпускаемых кредитно-финансовыми учреждениями, по существу осуществляется бесконтрольно. В связи с этим важно совершенствовать структуру денежной массы за счет сокращения использования в хозяйственном обороте денежных суррогатов и иностранных валют. Исследование соотношения между официальными, частными деньгами и иностранными валютами, используемыми в хозяйственном обороте России, важно для регулирования коэффициента монетизации экономики (отношение среднегодовой денежной массы к номинальному ВВП). Этот коэффициент в России постепенно растет, но пока в 2-3 раза ниже, чем в ряде других стран (в США — 53%, Японии — 125%, Китае — 204%). Увеличение монетизации экономики за счет эмиссии частных денег может напрямую спровоцировать инфляцию. Предложения повысить монетизацию экономики за счет использования государственных золотовалютных резервов и стабилизационного фонда не учитывают инфляционные последствия таких мер. Для избежания этих последствий необходима программа использования стабилизационного фонда для осуществления быстроокупаемых инвестиционных проектов.

Комплексные антиинфляционные меры среднесрочной перспективы предусматривают проведение консервативной денежно- кредитной политики, регулирующей денежные предложения в соответствии с реальным денежным спросом хозяйственного оборота в зависимости от величины ВВП. Сделан акцент на замедление скорости обращения денег до 2,8-3 оборотов в 2009 г. Обоснована необходимость регулирования денежного предложения в качественном аспекте — сокращение валютного компонента эмиссии и расширение денежного предложения за счет рефинансирования банковской системы. Планируется расширение применения таких инструментов рефинансирования, как переучет векселей, операции своп, операции на открытом рынке.

Регулирование немонетарных факторов инфляции - это прежде всего рост цен, возникающий независимо от денежных факторов. К немонетарным факторам роста цен в России можно отнести:

изменение курса рубля к доллару и евро;
рост издержек производства и тарифов на услуги естественных монополий;
повышение бюджетной заработной платы, пенсий;
бегство от обесценивающихся денег к товарам;
рост мировых цен на топливо;
наценки многочисленных торговых посредников;
«отложенную инфляцию» и инфляционные ожидания;
отсутствие в России рыночной конкуренции, влияющей на снижение цены.

В этой связи России необходима разработка ценовой политики, основанной наряде принципов, обеспечивающих снижение немонетарного ценового компонента инфляции. Эти принципы должны включать:

демонополизацию экономики;
контроль за установленными лимитами роста тарифов на услуги естественных монополий;
стимулирование рыночной конкуренции;
уменьшение количества торговых посредников;
правовое регулирование торговых наценок с учетом социального фактора и различной ценовой эластичности спроса на товары и услуги;
эффективное регулирование таможенных пошлин на вывозимые и ввозимые товары.

В утвержденном Правительством РФ комплексе антиинфляционных мер ведущую роль занимают именно механизмы воздействия на ценообразование. К ним относятся:

ограничение роста регулируемых цен на продукцию естественных монополий и тарифов на услуги ЖКХ при усилении контроля за издержками монополистов;
снижение темпа роста цен на горюче-смазочные материалы посредством стимулирования конкуренции, развития биржевой торговли, снижения налоговой нагрузки и технологического обновления нефтяной отрасли;
замедление роста цен на продовольственные товары на фоне стимулирования предложения этих товаров и совершенствования регулирования их импорта.

Важной составляющей управления немонетарными факторами инфляции выступает регулирование заработной платы и доходов, превышающих рост производительности труда. Тенденция повышения заработной платы в России стала глобальной за счет таких явлений, как повышение оплаты труда госслужащих и депутатского корпуса, теневая заработная плата, повышение заработной платы работников бюджетной сферы. Во избежание инфляционных последствий важно координировать повышение заработной платы с учетом динамики производительности труда и регулировать чрезмерный рост денежных доходов налоговыми методами.

Весомую роль в снижении темпа инфляции в России играет оздоровление федерального бюджета на основе улучшения макроэкономических показателей, увеличения налоговых поступлений, превращения бюджета в бюджет развития, реформирования бюджетного процесса, внедрения в государственном секторе экономики бюджетирования, ориентированного на результат.

Для обеспечения экономического роста без усиления инфляции необходима модернизация банковской системы и снижение инфляционной составляющей в ее деятельности. Решающими шагами в этом направлении должны стать:

увеличение капитализации банков, привлечение среднесрочных и долгосрочных ресурсов в их оборот;
совершенствование системы рефинансирования банков для поддержания их ликвидности и текущей деятельности;
снижение стоимости кредитных услуг;
обеспечение устойчивости банковской деятельности за счет развития макроинструментов снижения рисков;
повышение конкурентоспособности российской банковской системы;
совершенствование банковского контроля и надзора.

Дополнительную остроту проблемам высокой инфляции в России может придать вступление нашей страны в ВТО, поскольку это приведет к сближению внутренних и мировых цен на энергоресурсы, может привести к снижению эффективности сырьевого экспорта. В условиях открытости российской экономики и отмены валютных ограничений (с 1 июля 2006 г.) возрастает влияние внешних факторов на экономический рост и инфляцию. Состояние федерального бюджета значительно зависит от поступлений налогов и пошлин от экспорта энергоносителей.

Возрастает риск импортируемой инфляции. Для ограничения ее действия целесообразно уделять больше внимания импортозамешению, поскольку около половины потребительского рынка составляют иностранные товары, в том числе дорогостоящие. Необходимо повысить конкурентоспособность отечественных товаров по ценам, а главное, по качеству. Отсюда вытекает потребность в инвестициях и банковских кредитах для возрождения российского производства товаров народного потребления на основе инноваций с учетом спроса потребителей. Прогнозируемое увеличение производства продовольствия и других потребительских товаров повысит товарное обеспечение рубля.

При нейтрализации внешних факторов важна роль валютной политики. В «Основных направлениях единой государственной денежно-кредитной политики» она обычно ограничена курсовой политикой. Банк России традиционно стремится противодействовать чрезмерному как снижению, так и повышению курса рубля, учитывая соотношение позитивного и негативного влияния курсовой политики на экономический рост и инфляцию. Валютная политика должна включать и такие ориентиры, как регулирование структуры платежного баланса, валютного рынка, оптимального уровня золотовалютных резервов, обеспечение перехода от формальной к реальной свободной конвертируемости рубля. Приоритетной задачей является постепенное расширение использования рубля в международных экономических, в том числе валютно-кредитных отношениях.

В настоящее время проблема инфляции в России актуализируется в связи с внедрением модели экономического развития, направленной на активизацию инновационных факторов экономического роста. В этой связи макроэкономическими условиями сдерживания инфляции выступают:

пропорциональный, сбалансированный экономический рост;
возрождение национального производства, структурная перестройка экономики и ее инновационная модернизация;
увеличение инвестиций в производственные технологии, человеческий капитал, развитие инфраструктуры;
концентрация инвестиций на приоритетных и быстрооку- паемых проектах в несырьевых отраслях;
активное противостояние теневой экономике;
эффективная государственная программа сдерживания «бегства» капитала за рубеж;
повышение эффективности интеграции России в мировое хозяйство с учетом приоритетов формирования национальной инновационной системы.

Финансовые терминыИнфляция

Резкий рост темпов инфляции говорит о том, что экономика страны больна и нуждается в срочном лечении. Скорость её выздоровления во многом зависит от профессионализма «лечащих врачей» – руководителей государства. Ведь можно направить силы только на устранение симптомов болезни, а можно – на выявление и ликвидацию её причин.

Для успешной борьбы с инфляцией надо комплексно действовать в двух направлениях:

1. Принять срочные антиинфляционные меры.
2. Взять стратегический курс на укрепление экономики государства.

Суть данного метода проста – срочные меры снизят темпы роста инфляции, а сильная экономика сможет эффективно противостоять будущим инфляционным атакам на государство. Хотите узнать, что конкретно надо делать? Нет проблем! Давайте начнём с первого пункта – срочных антиинфляционных мер.

Срочные меры по снижению инфляции

Люди просыпаются утром и узнают, что доллар подорожал в три раза. Что они делают? Правильно – все начинают в панике избавляться от своих сбережений. К чему это ведёт? А это ведёт к ещё большему росту инфляции. Хотите узнать, почему так происходит? Прочитайте статью: Как происходит обесценивание денег. Если вкратце, то всему виной лишняя ничем не обеспеченная денежная масса.

В этот момент государство должно предпринять срочные меры по снижению темпов роста инфляции:

Ограничить приток новых денег в экономику. Основной канал, по которому в экономику поступают деньги – это кредиты. Чтобы его перекрыть, надо сделать так, чтобы брать кредиты стало невыгодно. Для этого Центробанк повышает ключевую ставку, а вслед за ним коммерческие банки повышают годовую процентную ставку по кредитам. В результате становится выгоднее класть деньги на депозит, чем брать в кредит.
Надо понимать, что это снизит не только темпы инфляции, но также и экономическую активность в стране – все перейдут в режим сбережения средств, что приведёт к экономическому спаду.
Контролировать банковскую систему. Если вы читали статью о последствиях инфляции, то наверняка знаете, что она наносит удар по деньгам. А деньгами управляют банки. Надо установить контроль над финансовыми потоками в стране. Нельзя допустить выдачи безвозвратных кредитов, также следует обеспечить кредитование банками стратегически важных отраслей экономики.
Взять под контроль цены на социально значимые товары. В период бурного роста инфляции, государство должно контролировать цены на хлеб, муку, подсолнечное масло и другие товары первой необходимости. Людей надо успокоить – дать им понять, что ситуация под контролем и скоро всё наладится.
Но просто зафиксировать цены на эти товары или ограничить процент наценки будет недостаточно.

Методы борьбы с инфляцией. Что такое инфляция простым языком

Надо ещё и поддержать с/х производителей: предоставить им льготное кредитование, снизить для них налоги, регулировать закупочные цены на потребляемые ими ресурсы и т.д. В общем, надо создать все необходимые условия для рентабельной работы этих предприятий в условиях кризиса.
Контролировать деятельность экспортёров. Для кого государство сдерживает рост цен на социально значимые товары? Для своего же населения. То есть, по таким ценам эти товары должны продаваться только на внутреннем рынке, а также их должно быть в достаточном количестве.
Что могут сделать предприимчивые «умники-спекулянты», которым плевать на свою страну и людей? Они могут скупать товары по низким ценам и экспортировать за рубеж. Естественно, государство должно усиленно контролировать деятельность экспортёров, и полностью нейтрализовать спекулянтов.

Надо понимать, что принятие срочных антиинфляционных мер не выведет страну из кризиса, а лишь замедлит темпы обесценивания национальной валюты. Для полного решения проблемы надо менять стратегический курс государства. Как это сделать? Читаем дальше!

Стратегические методы борьбы с инфляцией

Рост темпов инфляции свидетельствует об уязвимости экономики страны. Решение проблемы напрашивается само собой – надо срочно укреплять экономику. В этом помогут стратегические методы борьбы с инфляцией:

Выполнение поставленных целей по инфляции. Во время кризиса, государство обязано в кратчайшие сроки взять ситуацию под контроль. И первое, что нужно сделать – вернуть финансовые ориентиры бизнесу и населению. Для этого надо своевременно давать точную информацию по реальным и планируемым показателям инфляции на текущий год. Это ускорит процессы восстановления экономики и укрепит доверие общества к власти. Однако надо понимать, что:
Цели по инфляции должны быть правдивыми.
Иначе власть полностью утратит к себе доверие, и страну захлестнёт очередная волна кризиса.
Изменение бюджетной политики. Падение экономики ведёт к нехватке денег в бюджете государства. Эмиссия необеспеченной денежной массы не решит проблему – будет лишь запущен процесс обесценивания денег, и продолжится рост инфляции.
Как вариант, можно обратиться за финансовой помощью к странам с более сильной экономикой, но это путь в долговую яму. Потому надо, прежде всего, пересмотреть бюджетную политику государства – уменьшить расходы и увеличить доходную часть бюджета. Например, заморозить финансирование неперспективных проектов, сократить раздутый государственный аппарат, провести структурную перестройку производств, обеспечить поступление в полном объёме налоговых платежей и т.д.
Создание комфортных условий для развития бизнеса. Предприниматели – это мощная движущая сила, способная реанимировать экономику и вывести страну из кризиса. Что надо сделать? Как минимум – просто не мешать им работать, а как максимум – создать благоприятную среду для развития малого и среднего бизнеса (поддержка на законодательном уровне, ликвидация бюрократических барьеров, борьба с коррупцией, умеренное налогообложение и т.д.).
Курс на импортозамещение. Следует уделить особое внимание развитию собственных производственных предприятий – именно они производят ВВП, и именно они снижают зависимость страны от импорта. А чем меньше эта зависимость, тем устойчивее экономика к внешним потрясениям.

Вот мы и рассмотрели основные методы борьбы с инфляцией. На первый взгляд они кажутся простыми и понятными, но реализовать на практике их бывает достаточно сложно. Тем не менее, в нашей жизни нет ничего невозможного! Главное – никогда не сдаваться!

Итак, друзья, на этом мы заканчиваем цикл статей об инфляции. Надеемся, они были познавательными и полезными. Оставайтесь с порталом temabiz.com – здесь интересно!

Инфляция

Инфляция (от лат.

4. Способы борьбы с инфляцией

inflatio - вздутие) - это чрезмерное увеличение находящейся в обращении денежной массы по сравнению с реальным предложением товара, что в свою очередь приводит к падению покупательской способности денег и росту цен на товары и услуги.

Инфляция процесс двусторонний:

Наблюдается общее повышение цен;
Происходит обесценивание денег.

Резко растут;
Остаются стабильными;
Снижаются, но средний уровень повышается.

Происходит обесценивание, на 1 рубль (условно) можно купить все меньше и меньше товара.

Виды инфляции

Темпы инфляции - это годовой темп роста уровня цен в течении определенного времени, выраженного в процентах.

Различают следующие виды инфляции:

Умеренная - развивается медленными темпами, не превышая 10% в год.
Галопирующая - высокие темпы (от 10 до 200% в год).
Гиперинфляция - очень высокий темп, практически неуправляемая инфляция (от 200 до 1000% в год).
Ожидаемая - ожидаемый уровень инфляции в будущем периоде, рассчитанный на основе действия факторов текущего периода.
Непредвиденная - уровень инфляции оказался выше предполагаемого за определенный срок.
Открытая - инфляция в виде роста цен потребительских товаров и производственных ресурсов.
Скрытая - инфляция, возникшая вследствие товарного дефицита, сопровождающегося стремлением государственных органов удержать цены на прежнем уровне.

Причины инфляции

Современная инфляция связанна не только с падением покупательской способности денег в результате роста цен, но и с общим неблагоприятным состоянием экономического развития страны. Первопричина инфляция - диспропорции между различными сферами народного хозяйства: накоплением и потреблением, спросом и предложением, доходами и расходами государства, денежной массы в обращении и потребителями хозяйства в деньгах.

Необходимо различать внутренние и внешние факторы (причины) инфляции. Среди внутренних факторов можно выделить:

Неденежные - нарушение диспропорции хозяйства, циклическое развитие экономики, монополизация производства, несбалансированность инвестиций, государственное монополистическое ценообразование.
Денежные - кризис государственных денег, увеличение кредитных орудий, обращения кредитной системы.

Внешними факторами являются мировые структурные кризисы (сырьевой, энергетический, валютный), валютная политика государственного направления на экспорт инфляции в другие страны, нелегальный экспорт золотовалют.

В зависимости от причины, которая преобладает, различают два типа инфляции:

Инфляция спроса - традиционно инфляция возникает при избыточном спросе. Спрос на товары больше чем предложение товаров, в связи с тем, что производственный сектор не в состоянии удовлетворить потребности населения. Этот избыток спроса ведет к росту цен.
Инфляция издержек производства - причины такой инфляции:
- Снижение роста производительности труда вызванное циклическими колебаниями или структурными изменениями в производстве.
- Расширение сферы услуг, появление новых видов с большим удельным весом заработной платы и относительно низкой по сравнению с производительностью труда.
- Повышение оплаты труда при определенных обстоятельствах в результате активной деятельности профсоюзов, контролирующих номинальную заработную плату, высокие косвенные налоги.

Формы проявления

Рост цен на товары и услуги, причем неравномерно, что приводит к обеспечению денег, снижению их покупательской способности.
Понижение курса национальной денежной единицы по отношению к иностранной.
Увеличение цены золота, выраженного в национальной денежной единице.

Влияние на общество

Инфляция оказывает отрицательное влияние на общество в целом:

Ухудшается экономическое положение:
- Снижается объем производства;
- Происходит перелив капитала из производства в торговлю;
- Расширяется спекуляция в результате резкого изменения цен;
- Ограничивается кредитование операций;
- Обесцениваются финансовые ресурсы предприятия.
Возникает социальная напряженность.

Меры борьбы с инфляцией

Денежная реформа - полная или частичная преобразование денежной системы, проводимое государством с целью упорядочивания и укрепление мер по государственному регулированию.
Антиинфляционная политика - комплекс мер по государственному урегулированию экономики, направленный на борьбу с инфляцией.
Дефляционная политика - предусматривает регулирование денежного спроса через денежнокредитный налоговый механизм.
Политика доходов - предполагает параллельный контроль за ценами и заработной платой, путем полного их замораживания.

Особой формой борьбы с инфляцией была «шоковая терапия ». Суть ее заключалась в стимулировании рыночных отношений, свободном ценообразовании, отказе от регулирования цен. Но такой метод приводил к существенному снижению жизненного уровня населения.

Методы борьбы с инфляцией

А.К. ДУБОВ

Томский государственный университет

МЕРЫ БОРЬБЫ С ИНФЛЯЦИЕЙ В РФ

Предлагаются меры, которые приведут к снижению уровня инфляции в РФ.

Сейчас экономика России уже оправилась от экономического кризиса 1998 года. Последние годы наблюдается экономический рост, инфляция держится на уровне 10%. В планах Правительства к 2010 снизить уровень инфляции до 4%. Это вполне осуществимая задача, если Правительство совместно с Центральным Банком будут проводить грамотную антиинфляционную политику

Целью антиинфляционной политики в России должно стать не подавление инфляции любой ценой,а управление инфляционным процессом рыночными и государственными методами в интересах подъема национального производства и обеспечения экономической безопасности страны и народа. Небольшая инфляция увеличиваетплатежеспособный спрос итем самым стимулирует экономический рост.

Рассмотрим ряд мер,имеющих комплексный характер и являющихся необходимыми мерами стабилизации инфляции в российском обществе.

Первоочередной антиинфляционной мерой является создание благоприятного инвестиционного климата в стране и преодоление кризиса инвестиций, путем оживления инвестиционного процесса,концентрации средств на приоритетных направлениях, привлечения иностранного капитала в экономику страны.

Необходимы решительные меры по возвращению “беглых” капиталов из-за рубежа.

Необходимо всеми способами наращивать рост ВВП. Без подъема национального производства невозможно реальное оздоровление финансовой,денежной,банковской систем.

Необходимо увеличивать долю безналичного денежного обращения в денежном обращении страны, что позволит сдерживать уровень инфляции и поможет в борьбе с теневыми доходами.

Необходим жесткий контроль государства за тарифами на энергоносители и в сфере ЖКХ. Чтобы сдерживать цены на энергоносители в условиях повышения мировых цен нефть, необходимо провести ряд преобразований в налоговой сфере.

Налоговая системаможет стать сильным инструментом антиинфляционной политики. Еще Адам Смит в своей работе «О причинах богатства народов» утверждал, что государство вообще не соберет налогов только в двух случаях: если оно установит налоговую ставку равную 0% и 100%.

С помощью налогов можно ограничить рост заработной платы, что может особенно актуальным в случае инфляции заработной платы. Для этого достаточно ввести прогрессивную шкалу налогообложения физических лиц. Тогда, по мере роста доходов населения, растет и доля изымаемых налогов. Происходит рост начислений, ноуровень реальной зарплаты не возрастает. Что позволяет сдерживать уровень инфляции.

Особая роль в борьбе с инфляцией отводится Центральному банку.

Инфляция в большой степени зависит от объема денежного предложения. Поэтому изменение денежной массы может активно влиять на уровень инфляции. Уровень инфляции можно уменьшить, уменьшая денежную массу.

Для влияния на денежное предложение используются различные методы:

· политика процентной ставки;

· изменение нормы обязательных резервов;

· изменение объемов рефинансирования коммерческих банков;

· операции на открытом рынке;

· контроль над денежной эмиссией.

Основой антиинфляционной программы должна быть научно обоснованная модель управления переходной экономикой,которая бы стимулировала подъем производства товаров и услуг и развитие бизнеса.

Список литературы

1. Жуков Е.Ф. Общая теория денег и кредита.М.: Банки и биржи, 1999. 304с.

2.Лаврушин О.И. Инфляция и антиинфляционная политика в России. М.,1999. 437с.

3. Нуреев Р.М. Деньги, банки и денежно-кредитная политика.М: Финстатинформ, 2001. 125с.

4. Финансы. Денежное обращение. Кредит. Дробозина Л.А. М.:Финансы; ЮНИТИ, 1999. 367с.

5. Правительственная программа развития России// Финансы России. 2003. №9 С.31-39

6. Проект государственного бюджет на 2005 год // Финансы. 2004. №8. С.3-6.

Как избежать влияния инфляции

Финансовой безопасность - один из самых важных аспектов в деятельности любого предприятия, причем, чем крупнее предприятие, тем важнее становится эта проблема. Прошедший кризис наглядно показал, как важно иметь резервы для роста и действенные инструменты решения различных проблем в условиях кризиса.

Создание набора эффективных инструментов выхода предприятия из неблагоприятных условий может значительно упростить построение стратегии развития, поскольку любое решение, принимаемое в стратегическом плане всегда должно оцениваться с точки зрения безопасности.

Набор инструментов

Конечно, для каждого предприятия набор инструментов может быть разным. Все зависит от масштабов бизнеса, размера предприятия и вида деятельности. Все риски, связанные с финансами предприятия, могут иметь всего лишь два последствия: убытки от операционной деятельности и потеря стоимости (обесценивание) активов предприятия.

Убытков можно избежать благодаря правильной оценке всех рисков в отдельно взятой сделке или операции. По мнению опытных менеджеров, всесторонняя оценка возможных последствия никогда не бывает лишней, и полученные убытки являются лишь результатом плохой подготовки и некачественного анализа входных данных.

Для того, чтобы спасти свои активы от обесценивания, существуют самые разнообразные способы.

Нужно ли бороться с инфляцией и каковы методы борьбы?

Некоторые из них могут использовать не все предприятия, например, покупка ценных бумаг или игра на фондовом рынке. Для малых и средних предприятий самым доступным, но не самым прибыльным, считается обычный вклад в банке или депозиты.

Этот способ сбережения своих средств выбирают те руководители, которые не имеют склонности к рискованным операциям, а предпочитают следовать старому принципу - тише едешь, дальше будешь.

Вклад в банк под проценты на срок от 6 до 12 месяцев действительно защищает средства от влияния инфляции. Инфляционный риск является постоянным, поэтому такой способ от обесценивания может считаться эффективный. А в экономике, где уровень инфляции держится на примерно одном и том же уровне, депозиты могут быть отличным инструментов получения прибыли.

Математика расчетов довольно проста. Современные банки предлагают большой выбор депозитов как для физических, так и юридических лиц, а прибыльность каждого вклада можно быстро определить с помощью удобного инструмента депозитный калькулятор.

Текущая страница: Как избежать влияния инфляции